Grundsätzlich gilt für das Investieren im Jahr 2023 dasselbe, wie für alle anderen Jahre zuvor und vermutlich auch danach. Wer mit seinen Investments langfristig erfolgreich sein möchte, sollte möglichst rational, emotionslos und passiv investieren.

Wer den weltweiten Aktienmarkt über marktbreite Indizes wie etwa dem MSCI All Country World Index abbildet, ist für ein langfristiges Investment bereits gut aufgestellt. Doch wie die Erfahrung zeigt, ist dies vielen Privatanlegern nicht genug.

Auch wenn die Chancen nicht besonders gut stehen, renditetechnisch bessere Ergebnisse zu erzielen, ist es vielen Investoren dennoch wichtig, dem Portfolio eine individuelle Note zu verleihen, sei es durch einzelne Aktien oder durch spezifische ETFs. Es bereitet einfach zu viel Freude, als dass man es bleiben lassen wollte. Burton Malkiel bringt es in seinem Klassiker A Random Walk Down Wall Street* auf den Punkt:

„I recognize […] that telling most investors that there is no hope of beating the average is like telling a six-year-old that there is no Santa Claus. It takes the zing out of life.” – Burton Malkiel

Eine Ausnahme bilden allerdings sogenannte Faktor-ETFs, die sich immerhin auf eine wissenschaftliche Basis berufen können und auch von Investmentexperten wie Gerd Kommer, Burton Malkiel, Larry Swedroe oder Jeremy Siegel für ETF-Portfolio-Varianten aufgegriffen werden.

Aktuell scheint es bestimmte Themen zu geben, die Privatanleger besonders beschäftigen. Einige davon sind:

• Nachhaltigkeit
• Risiko/Volatilität
• Krisenfeste Branchen
• Burggraben-Aktien
• Metaverse
• Optionshandel

Daher finden sich im Folgenden 7 ETF Ideen für die Geldanlage, die für manche eine interessante Anregung für die Ergänzung des Portfolios und zum Investieren 2023 darstellen können! (Beachte bitte die Hinweise im Disclaimer)

Wer wünscht sich nicht mehr Ruhe und Gelassenheit in diesen unsicheren Börsenzeiten? Low-Volatility-ETFs können die Lösung dafür sein. Low-Volatiltiy bzw. Minimum-Volatility-ETFs weisen üblicherweise eine geringere Volatilität als der Gesamtmarkt auf. Doch nicht nur das, für gewöhnlich liefern sie im Vergleich zum eingegangenen Risiko sogar eine überdurchschnittliche Rendite. Der Grund dafür ist der sogenannte Low-Volatility-Faktor. (Hier findest du eine Einführung zum Thema Factor-Investing).

Dazu gibt es auch noch die Möglichkeit, in Unternehmen zu investieren, welche die ESG-Kriterien berücksichtigen. ESG steht dabei für die Nutzung von Faktoren rund um die Umwelt (Environment, E), Soziales (Social, S) und Unternehmensführung (Governance, G) als Grundlage für Anlageentscheidungen.

Der ETF auf den MSCI World Minimum Volatility ESG Reduced Carbon Target Index bietet Zugang zu 223 Unternehmen, die durch eine verhältnismäßig geringe Volatilität gekennzeichnet sind und zudem eine nach ESG-Kriterien optimierte Auswahl auf der Grundlage des Ausgangsindex MSCI World darstellen.

Die drei am höchsten vertretenen Sektoren in diesem ETF sind das Gesundheitswesen mit 19,19 %, IT mit 15,45 % und Nichtzyklische Konsumgüter mit 12,72 %. Geografisch sind am stärksten die USA mit 63,22 % vertreten, gefolgt von Japan mit 11,35 % und der Schweiz mit 7,26 %.

Der Fonds verfügt mit über 800 Mrd. Euro über ein relativ hohes Fondsvolumen und befindet sich nun im dritten Jahr seit seiner Auflage im Jahr 2020.

ETF Sparpläne zu diesem ETF gibt es bei den Brokern Scalable Capital, Trade Republic, Flatex, ING, Smartbroker und 1822direkt.*

Ein Schwellenländer-Dividenden-ETF? Ganz recht, aber keine voreiligen Schlüsse! Die hohe Dividendenrendite in diesem ETF ist eher nebensächlich. Werfen wir zunächst einen Blick auf die Daten zum ETF:

Der ETF auf den FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility Index bietet Zugang zu 98 Dividendenaktien des FTSE Emerging Markets Index mit der niedrigsten Volatilität.

Die drei am stärksten vertretenen Länder sind Brasilien mit 27,30 %, China mit 26,99 %, Indien mit 9,62 %, Chile mit 8,08 % und Taiwan mit 5,99 %. Im Hinblick auf die Verteilung der 11 Sektoren finden sich die sechs Sektoren Finanzwesen, Versorgung, Werkstoffe, Immobilien, Energie und Basiskonsumgüter in jeweils zweistelligem Ausmaß vertreten.

Was den ETF so interessant macht, ist nicht die hohe Dividendenrendite, die per 31.12.2022 unglaubliche 9,01 % beträgt, sondern der Umstand, dass knapp 80 % der Unternehmen dem Value-Segment entstammen, und zu etwa gleichen Teilen aus Large Caps und Mid Caps sowie einem kleineren Teil Small Caps bestehen. Somit zeigt der ETF eine klare Ausprägung des Value-Faktors.

Im Vergleich zu anderen großen Value Indizes wie z.B. dem MSCI Emerging Markets Value Factor Index, der nur Large Caps beinhaltet, setzt sich der FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility Index insgesamt zu einem guten Drittel aus Mid Caps zusammen. Gemeinsam mit den enthaltenen Small Caps sind die Nebenwerte mit knapp 45 % damit mehr als gut repräsentiert. Der ETF bedient also auch den Size-Faktor!

Der ETF kann also durchaus als ein Multifaktor-ETF bezeichnet werden, der eine Exposition von zumindest drei Faktoren aufweist – Value, Size und Low Volatility. Da es sich um einen Schwellenländer-ETF handelt, kann bei einer entsprechend höheren Gewichtung im Portfolio zudem noch der Political-Risk–Faktor zum Tragen kommen.

Mit knapp 100 Positionen ist der ETF natürlich deutlich weniger gut diversifiziert, als ein breiterer Schwellenländer-Index. Wer sich jedoch für die genannten Faktoren interessiert und zudem an einer hohen Ausschüttungsquote interessiert ist, könnte dennoch einen genaueren Blick auf diesen ETF werfen.

ETF Sparpläne zu diesem ETF gibt es bei den Brokern Scalable Capital, Trade Republic, Flatex, Consorsbank, ING, comdirect, Sparkassen Broker und 1822direkt.*

Der MSCI All Country World (ACWI) Index stellt für viele Investoren eine perfekte All-in-One-Lösung dar. Auf Basis dieses Index gibt es zudem auch einen neuen ETF, der sich an den SRI-Kriterien orientiert. SRI steht dabei für Socially Responsible Investment und verfolgt im Vergleich zu den ESG-Kriterien einen noch strengeren Ansatz, mit dem Fokus auf „Soziale Verantwortlichkeit“.

Dieser ETF auf den MSCI ACWI SRI Select Reduced Fossil Fuel Index bietet Zugang zu insgesamt 526 Unternehmen aus den Industrie- und Schwellenländern weltweit. Dabei werden lediglich Unternehmen berücksichtigt, die im Vergleich zur Konkurrenz innerhalb des jeweiligen Sektors über ein hohes ESG-Rating verfügen und bestimmte Kriterien im Hinblick auf den Klimaschutz erfüllen. Das maximale Gewicht eines Unternehmens im Index wird auf 5 % begrenzt.

Das größte Ländergewicht im Index hält die USA mit 55,56 %, gefolgt von Japan mit 5,76 %, Kanada mit 4,00 % und Taiwan mit 3,83 %. Die drei größten vertretenen Sektoren sind das Finanzwesen mit 17,04 %, das Gesundheitswesen mit 16,39 % und IT mit 15,84 %.

Beachte: Es handelt sich bei dem ETF allerdings um einen neu aufgelegten ETF mit (noch) äußerst geringem Fondsvolumen

Der ETF ist aktuell bei keinem Broker sparplanfähig.

Anmerkung zu den Gefahren neu aufgelegter ETFs:

Bei neu aufgelegten Fonds besteht grundsätzlich immer die Gefahr, dass sie nach wenigen Jahren wieder aufgelöst werden. Neue ETFs rechnen sich für die Fondsanbieter erst, wenn sie genügend Fondsvolumen aufgebaut bzw. Geld von Anlegern eingesammelt haben.

Ob sich ein Fonds für den Herausgeber lohnt oder letztlich aufgelöst wird, entscheidet sich meist erst nach ein paar Jahren. Es ist daher grundsätzlich immer empfehlenswert in ältere vergleichbare Fonds mit einem größeren Fondsvolumen zu investieren.

Eine mögliche Alternative zu diesem konkreten ETF könnte möglicherweise der UBS ETF (IE) MSCI ACWI Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-acc darstellen. (ISIN: IE00BDR55471).

Das Thema Metaverse ist in aller Munde und zum Investieren im Jahr 2023 ein gefragtes Thema. Ein eigener ETF erlaubt es Anlegern, einen Schwerpunkt auf Unternehmen zu setzen, die im Bereich Metaverse tätig sind.

Der ETF auf den STOXX Global Metaverse Index bietet Zugang zu 62 Unternehmen aus aller Welt, deren Geschäftstätigkeiten Bereiche umfassen, wie Virtuelle Realität, 3D-Modellierung, Avatar, Grafikprozessoren, Blockchain und NFTs.

Die Titel werden dabei nach ESG-Kriterien gefiltert und Unternehmen ausgeschlossen, wenn sie an Geschäften mit Waffen, Tabak, Kernkraft, Kraftwerkskohle, konventionellen und unkonventionellem Öl und Gas sowie an ESG-Kontroversen beteiligt sind oder internationale Normen und Standards verletzt haben. Der Index umfasst sowohl Unternehmen mit hoher, mittlerer, als auch mit geringer Marktkapitalisierung (Large Caps, Mid Caps & Small Caps).

Naturgemäß kommt es bei diesem ETF zu einer sektorspezifischen Konzentration. 45,65 % werden dem IT-Bereich und 38,89 % dem Kommunikationsbereich zugeordnet. Auch im Hinblick auf die geografische Aufteilung kommt es zu einer starken Konzentration. So sind die USA mit 79,13 % im Index vertreten, gefolgt von Japan mit 8,47 %, Frankreich mit 4,53 % und China mit 2,71 %.

Neben der sektorspezifischen Konzentration sind bei diesem ETF ebenfalls die weiter oben ausgeführten Erläuterungen zu neu aufgelegten ETFs zu beachten. Ein eigener Artikel zum Thema Diversifikation erläutert zudem die Wichtigkeit der Streuung als Methode zur Risikosenkung im Portfolio. Da der ETF nur etwa 60 Unternehmen beinhaltet, repräsentieren die 10 größten Unternehmen bereits knapp 52 % des gesamten Index.

Der ETF ist aktuell bei keinem Broker sparplanfähig.

Warren Buffet liebt sie und hat erst durch ihn wurden sie erst so richtig bekannt gemacht – die „Burggraben“-Aktien. Dabei handelt es sich um Unternehmen, die nur eine sehr schwer angreifbare Marktstellung haben. Diese Burggräben bzw. im Englischen auch „Moats“ bezeichneten Unternehmen haben gegenüber ihren Konkurrenten einen klaren Vorteil.

Es gibt mittlerweile ein paar wenige dieser Burggräben-ETFs. Mitte letzten Jahres ist ein weiterer dazu gekommen, der Frankfurter Modern Value ETF.

Der ETF auf den Frankfurter Modern Value Index bietet Zugang zu 25 Unternehmen aus aller Welt, die sich durch einen hohen Qualitätsfaktor und einem strategischen Wettbewerbsvorteil gegenüber anderen Unternehmen auszeichnen. Alle Unternehmen sind innerhalb des Index gleich gewichtet.

Der Frankfurter Modern Value ETF investiert in 14 verschiedenen Branchen, wovon IT mit 24,16 %, Pharmazie mit 11,20 % und Reisen & Freizeit mit 8,84 % die drei am stärksten vertretenen Branchen darstellen. Geografisch sind die drei am stärksten repräsentierten Länder die USA mit 61,54 %, das Vereinte Königreich mit 11,37 % und Italien mit 7,22 %.

Der ETF wurde erst im Juni 2022 aufgelegt und verfügt bisher über ein nur sehr geringes Fondsvolumen von 12 Mio. Euro.

Einen ETF Sparplan gibt es aktuell bei Scalable Capital.*

Nach dem Motto “Gegessen wird immer” bieten Basiskonsumgüter eine gute Möglichkeit in die Geschäftsfelder Lebensmittel, Getränke, Tabakwaren, Verbrauchsgüter und Hygieneartikel zu investieren. Basiskonsumgüter gelten als deutlich weniger konjunkturanfällig als Nicht-Basiskonsumgüter und stellen für viele Privatanleger daher auch zum Investieren in 2023 ein sehr attraktives und eher defensives Sektorinvestment dar.

Der ETF auf den MSCI World Consumer Staples Index bietet Zugang zu 109 Unternehmen weltweit, die dem Sektor der Basiskonsumgüter zugeordnet werden. Dieser ETF stellt eine gute Möglichkeit dar, in etablierte Unternehmen des Basiskonsumgüterbereichs zu investieren.

Der ETF umfasst zwar aktuell 109 Positionen, die Top 10 Unternehmen repräsentieren jedoch bereits knapp 53 % des gesamten Index. Geografisch sind in diesem ETF die USA mit einem Anteil von 59,97 % vertreten, gefolgt von Großbritannien mit 11,44 %, die Schweiz mit 8,92 % und Japan mit 5,43 %.

Der ETF existiert bereits seit fast sieben Jahren und hat mit über 700 Mio. Euro Fondsvolumen bisher auch eine passable Menge an Geld von Investoren eingesammelt.

ETF Sparpläne zu diesem ETF gibt es bei den Brokern Scalable Capital, Trade Republic, Flatex, Consorsbank, ING, finanzen.net zero, comdirect, smartbroker, Sparkassen Broker, Deutsche Bank maxblue und 1822direkt.*

Optionshandel ist in aller Munde und erfreut sich zunehmender Beliebtheit. Es gibt mittlerweile auch eigene Fonds bzw. Closed-End Funds*, aber auch ETFs, die es Investoren ermöglichen, Gewinne aus dem Schreiben von Optionen zu lukrieren, ohne selbst aktiv werden zu müssen.

Der ETF auf den Cboe Nasdaq-100 BuyWrite Index verfolgt das Ziel, eine Rendite zu erzielen, indem Aktien gekauft und Kaufoptionen darauf verkauft werden. Die Strategie ist auch als „Buy-Write“-Strategie bzw. als Coverd-Call-Strategie bekannt. Dabei werden die Erträge durch Optionsprämien generiert, während die möglichen Gewinne durch Kursanstiege potentiell begrenzt werden.

Das Portfolio an Aktienwerten und Derivaten orientiert sich dabei soweit möglich und praktikabel am zugrunde liegenden NASDAQ-100-Index. Die gedeckten Kaufoptionen des ETFs sollen vor einem Wertrückgang der enthaltenen Aktien teilweise schützen, wobei jedoch auch davon auszugehen ist, dass die Performance des ETFs bei stark steigenden Aktienmärkten hinter der des NASDAQ-100-Index zurückbleiben wird.

Einen ETF Sparplan gibt es aktuell bei Scalable Capital.*